Вам Нужно Больше, Чем Один Финансовый Советник?






В течение многих лет, СМИ и финансовой отрасли, оба призывает потребителей, чтобы выбрать финансового консультанта и разработать план для достижения своих финансовых целей. Хотя это конечно хорошая идея, некоторые клиенты предприняли этот шаг в дальнейшем с помощью более чем одного советника управлять своими деньгами. В некоторых случаях, это может быть еще один мудрый шаг, но не всегда.
Вопрос о том, вам нужно больше, чем один советник для достижения ваших финансовых целей будет зависеть от нескольких факторов. (Для связанного чтения, см.: как "поколение х" должны планировать для выхода на пенсию. )
Две, Три Головы Лучше, Чем Одна?
Если у вас уже есть один финансовый консультант, то вам явно не нужно найти другого, если он или она помогает вам удовлетворить все ваши цели. Но если ваш советник явно недостаточны в одной или нескольких областях финансового менеджмента, таких как планирование имущества, то вы, вероятно, следует начать искать другую дополнением к вашей финансовой команде. В этом случае, вы можете просто найти имущественному планированию, адвокат или банк Траст сотрудник в противовес другому финансовый советник, но вы должны убедиться, что все Ваши потребности удовлетворяются.
Более трудный вопрос, чтобы ответить, является ли вы должны иметь более чем одного брокера или инвестиционного консультанта. Если Вы не уверены, что вы получаете максимальную отдачу от Вашего текущего денег диспетчере, то вам может понадобиться поговорить с кем-то еще для того, чтобы получить второе мнение. Ключевой фактор здесь-это виды инвестиций, которые ваш текущий менеджер использует; если вы сейчас вкладываются в основном в недорогих индексных фондов, которые чинят, потому что есть на "медвежьем" рынке, то вы, вероятно, не будет намного лучше двигаться свой портфель, чтобы кто-то, кто будет торговать вашими деньгами более активно, так как многочисленные научные исследования показывают, что подавляющее большинство активных управляющих активами, в конечном счете, отставание рыночных показателей в течение длительного периода времени.




Поэтому, если вы решите перенести некоторые или все свои средства в другую фирму или менеджера, обязательно подумать о причинах, почему вы делаете так. Если вы чувствуете, что инвестиционная философия второй советник является более реалистичной или может показать, что он может получить лучшие результаты, или же результаты с меньшим риском, то переезд может быть правильным выбором. Но вы должны быть в состоянии четко определить причины, почему вас не устраивает ваш нынешний советник, прежде чем вы решите перейти куда-нибудь еще. (Для связанного чтения, см.: какие советники могут поучиться у 2 миллионеров НБА . )
Кто за это отвечает?
Если вы в конечном итоге с помощью более чем одного советника, было бы разумно иметь по крайней мере один из них точно знают, что делают другие, так что вы можете эффективно координировать все свои финансы. Например, если вы нанимаете один советник, чтобы дать Вам полный финансовый план, а также использовать биржевик для управления реальными инвестициями и совхоз агентов, чтобы охватить все Ваши потребности страхования, то ваш компетентный консультант должен знать, что вы делаете с другими, а также знать вашу компанию Пенсионный план и свой банковский счет. (Подробнее см.: 5 вещей, чтобы спросить, прежде чем нанимать финансового советника. )
Нижняя Линия
Наличие более чем одного финансового советника может быть необходимо во многих случаях, особенно если ваша финансовая ситуация сложная и требует нескольких областях знаний. Но важно, что все ваши консультанты или брокеры являются в конечном счете на той же странице с Вами, чтобы убедиться, что они не работают друг против друга. Для получения дополнительной информации по поиску финансовый консультант или же имеющих более одного советника является правильным для вас, посетите сайт Ассоциации финансового планирования на www. fpanet. орг. (Для связанного чтения, см.: инвестирование советы для тех, кто приближается к пенсионному возрасту. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Вам Нужно Больше, Чем Один Финансовый Советник? Вам Нужно Больше, Чем Один Финансовый Советник?