4 Причины Вашего Финансового Консультанта, Могу Сбросить Вам






Работа финансового консультанта заключается в предоставлении клиентам консультаций и рекомендаций по наилучшим образом управлять своими инвестициями. Эта помощь может быть неоценима при построении богатства или планирования вашего имущества. Выбирая советника, чья финансовая философия соответствует свой собственный является важным шагом в обеспечении того, чтобы Вы смогли хорошо работать вместе, но это не исключает возможности того, что вещи могут идти на юг. Есть несколько причин, почему финансовый консультант может решить, чтобы двигаться дальше. Зная, что они могут помочь вам сохранить отношения на твердой земле.
1. Вы отказываетесь от всех принятия решений
В то время как финансовые консультанты предоставляют экспертные представление о том, как повысить эффективность налогового портфеля и 529 план является лучшим, если вы откладывали на обучение вашего ребенка в колледже, они не заинтересованы в своем предположении, что полный контроль над вашими финансами. Часть того, что работать с профессиональным консультантом заключается в том, рассказывать ему или ей, что ваши финансовые цели и какие стратегии вы или не знакомы с. Ваша работа-принимать решения, основанные на его или ее рекомендации.
Передав полный контроль без каких-либо входных данных относительно того, что вы хотите, может привести к разочарованию на советника, потому что он не имеет возможности узнать, может ли он получить это право. Если ваш советник выбирает инвестицией для вас, что в конечном итоге неэффективные, например, и вы жалуетесь на это, он может решить, что гонорары он зарабатывает с вашего счета не стоит головной боли.
2. Вы задаете неправильные вопросы
Задавать вопросы является частью оказания помощи Вашего советника в лучшем финансовом плане, но есть некоторые вещи, которые она скорее всего не хочет слышать. Прошу ее поставить определенное количество на возврат инвестиций будет генерировать, например, это пустая трата времени, потому что невозможно предсказать с высокой точностью .
Также дурным тоном вопрос финансовых консультантов об инвестициях принадлежат их другим клиентам. Это является нарушением конфиденциальности и может приземлиться их в горячей воде, особенно если они доверительные. Компании есть определенные юридические и моральные обязательства действовать в лучших интересах своих клиентов. Раскрывая чью-то личную финансовую информацию третьим лицам без его согласия является основным нет-нет на основании Закона об инвестиционных Советниках 1940 г. . (Подробнее о компании см. в разделе выбор финансового консультанта: пригодность против. Фидуциарные Стандарты. )




3. Ты слишком нуждающимся
Финансовые консультанты, как правило, не иметь дело только с одним клиентом. Вместо этого, они распространяют свое время среди многочисленных клиентов, которые нуждаются в разной степени помощь в управлении своими активами. В то время как роль консультанта заключается в том, чтобы ответить на Ваши вопросы или решать проблемы своевременно, это не реалистично ожидать один, чтобы быть постоянно на побегушках.
Если вы сдаете на ежедневной основе, чтобы увидеть, как последний взаимный фонд вы вложили в это делаешь – или ты звонишь по 10 раз на дню задавать обыденные вопросы – вы можете найти свои звонки возвращаются реже. Ваш лучший выбор, когда дело доходит до задавать вопросы? Предел вашего запросы, чтобы вещи, которые относятся только к Вашей учетной записи и сделать ваши исследования заранее, так что вы можете более четко формулируйте, что вам нужно знать. (Чтобы узнать больше о том, какие вопросы вы должны спросить, прочитать важные вопросы для финансовый консультант. )
4. Ваша учетная запись не генерирующих достаточный доход
Финансовые консультанты рассчитывать на получение компенсации за их усилия и их структуры могут иметь влияние на ли они решили держать вас в качестве клиента. Комиссии-только обвинения советник вас, основываясь на предоставленные услуги; советник, который зарабатывает комиссию получает, когда он или она продает конкретные финансовые продукты. Только плата может советники оценить почасовую или фиксированную плату, или они могут взимать с вас процент от активов, они помогают вам управлять. (См. также плату только финансовые консультанты: что нужно знать и оплачивая Ваш Инвестиционный консультант – сборы или комиссии?)
Если консультант чувствует, что на Вашем счете не достаточно на сборы, чтобы оправдать время и усилия, которые он прилагает в управление, что может означать гибель для вашего пребывания в качестве клиента. Хороший способ прощупать потенциальный консультант, задавая необходимые вопросы о том, что типичный клиент такой, без конкретики. Это может дать вам представление о том, какие активы советник используется для управления и есть ли Размер ваш портфель хорошо подходит.
Нижняя Линия
Бросила ваш финансовый консультант может не быть приятным, но он может быть поучительной. Если ваш советник дает вам топор, не тратьте слишком много времени, спрашивая, почему. Вместо этого, сосредоточиться на поиске нового советника, который более созвучен, где вы находитесь в финансовом отношении.
Вы также можете найти этот учебник полезным: станьте своим собственным финансовым консультантом.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



4 Причины Вашего Финансового Консультанта, Могу Сбросить Вам 4 Причины Вашего Финансового Консультанта, Могу Сбросить Вам